投資信託 資産運用をトータルでサポートする 「ロボアドバイザー」の紹介

運用
Gerd AltmannによるPixabayからの画像

投資信託を始めるとき

  • 何を選べばいいの?
  • ポートフォリオって何?
  • 分散投資ってどんなにするの?

と疑問が多くあります

資産運用をトータルでサポートするロボアドバイザーの紹介

色々な証券会社に

ロボアドバイザーがあります

今回紹介する

松井証券のロボアドバイザーでは無料で

  • 投資信託の提案
  • 資産運用をトータルでサポート

を行ってくれますので

これから、投資信託を始める方に取って

とても心強い味方になってくれます

松井証券のロボアドバイザー 【投資工房】

松井証券のロボアドバイザー

【投資工房】のポートフォリオ提案 には

リスク許容度選択が <5つ> あり

この リスク許容度選択 に合わせて

ポートフォリオ提案 を行ってくれます

(ポートフォリオとは、金融商品の組み合わせのことです)

提案をそのまま運用しても良いですし
気になる部分を変更して運用することもできますので
初めのうちは、そのまま運用して
慣れてきたら、気になる部分を見直す
というのも良いと思います

ポートフォリオ提案

ポートフォリオ提案 5つは

安定型リスクを抑えることを最優先に考える(最も保守的な運用)リスク:小
やや安定型どちらかというとリスクを抑えることを優先する
バランス型リスクと収益のバランスを最優先するリスク:中
やや積極型どちらかというと収益を求めることを優先する
積極型収益の最大化を最優先に考えるリスク:大

があります

安定型

ポートフォリオ 安定型 は

国内外の様々な資産を投資対象とすることで
リスクを分散しています
 債券への投資比率を高く
 株式・リートなどへの投資比率を低く
設定して
<低リスク> で
<安定した収益> を目指しています

安定型 の ポートフォリオ の例です

【画像引用:松井証券】
期待リターン 2.9%
推計リスク  6.4%
信託報酬   0.3669%

結構手堅いプランだと思います

やや安定型

ポートフォリオ やや安定型 は

国内外の様々な資産を投資対象とすることで
リスクを分散しています
 債券への投資比率をやや高く
 株式・リートなどへの投資比率をやや低く
設定して
<安定性> と
<収益性> のバランスを重視しています

やや安定型 の ポートフォリオ の例です

【画像引用:松井証券】
期待リターン 3.8%
推計リスク  8.6%
信託報酬   0.3532%

そこそこ結構手堅いプランだと思います

バランス型

ポートフォリオ バランス型 は

国内外の様々な資産を投資対象とすることで
リスクを分散しています
 株式・債券・リートなどの比率をバランスよく
 株式・債券・リートなど先進国をの割合を高め
に設定して
<安定性よりも収益性>を重視しています

バランス型 の ポートフォリオ の例です

【画像引用:松井証券】
期待リターン 4.8%
推計リスク  10.6%
信託報酬   0.3252%

リターンが上がっています。

金融商品をまんべんなく

購入する形になっています

やや積極型

ポートフォリオ やや積極型 は

国内外の様々な資産を投資対象とすることで
リスクを分散しています
 債券への投資比率をやや低く
 株式・リートなどへの投資比率をやや高く
設定して
<収益性> を積極的に追及することを
目指しています

やや積極型 の ポートフォリオ の例です

【画像引用:松井証券】
期待リターン 5.7%
推計リスク  13.0%
信託報酬   0.2913%

リターンが大きくなっていますが

リスクも大きくなっています

ちょっと冒険って感じです

積極型

ポートフォリオ 積極型 は

国内外の様々な資産を投資対象とすることで
リスクを分散しています
 債券への投資比率を低く
 株式・リートなどへの投資比率を高く
設定して
積極的に<リスク>を取り
<収益性>に特化させています

やや積極型 の ポートフォリオ の例です

【画像引用:松井証券】
期待リターン 6.6%
推計リスク  15.1%
信託報酬   0.2560%

リスク・リターン共に最大です

株式が2/3を占めるので

株価の変動次第で大きく化けそうです

期待リターンなどの比較

上で例を挙げた 各ポートフォリオ提案の

期待リターン・推定リスク・信託報酬

比較表です

期待リターン推計リスク信託報酬
安定型2.9% 6.4%0.3669%
やや安定型3.8% 8.6%0.3532%
バランス型4.8%10.6%0.3252%
やや積極型 5.7% 13.0% 0.2913%
積極型6.6% 15.1% 0.2560%

期待リターン に関しては
安定型 と 積極型 では
約2.2倍の差があります
推計リスク に関しては
安定型 と 積極型 では
約2.3倍の差があります

松井証券のポートフォリオ提案

それぞれに良いところがあり、

気になるところは、自分で変更もできます

また、

すべてのポートフォリオ提案で

国内外の様々な資産に分散投資されているので

リスク分散も考えられています

これから

投資信託を始める方には

とても心強いサービスだと思います

松井証券(ロボアドバイザー)に興味を持たれたら

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松井証券に興味を持たれた方は

下のバナーから 口座開設に進めますので

参考にしてください

松井証券 については

下のリンクにまとめていますので

興味のある方は参考にしてください

その他 初心者向けの簡単な投資

その他にも

初心者向けの簡単な投資として

毎日のお買い物のおつりを

自動的に世界中の資産に

分散投資できるアプリ

おつり投資アプリ【トラノコ】 について

下バナーのリンク先にまとめています

参考にしてみてください

また、

Tポイントを使用して投資できる

SBIネオモバイル証券(ネオモバ)について

下バナーのリンク先にまとめています

参考にしてみてください

また、

PayPayで買い物したときに獲得できる

PayPayポイント(旧:PayPayボーナス)使用して投資できる

PayPayポイント運用(旧:ボーナス運用)について

下バナーのリンク先にまとめています

参考にしてみてください

また、

元手ゼロで

ビットコインを始められる!

スマホアプリの

【BitStart (ビットスタート)】について

下バナーのリンク先にまとめています

参考にしてみてください

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