ＦＰ技能士（３級）資格取得を目指します。そのために、まず「自分の試験勉強記録」をまとめました
（※）ＦＰ技能士資格取得に向けて（ＦＰとは？試験への準備は？） をまとめました
ＦＰ技能士資格取得へ「自分の試験勉強記録」
ＦＰ技能士資格取得へは、ＦＰ技能士資格取得へ「試験への準備」をまとめで決定した下の【テキスト・問題集】で進めて行きます。
【テキスト・問題集】ネットで検索、実際の書店で中身を見てこれを選択しました
- 表現が簡潔で見やすかった
- テキスト＋問題集の形でスッキリ
- 内容が絞られていると感じた
オンライン講座【スタディング】も２／１９から始めました。オンライン講座【スタディング】
に興味のある方はこちらにまとめていますので参考にしてください。
【テキスト・問題集】 スッキリわかる FP技能士3級で勉強
本日 2022/03/04 は問題を中心に進めます。
第3章で昨日まで、できなかった問題を再度やり直しました。
今日は第３章 金融資産運用
投資信託 をすすめます。問題を解く前に「投資信託」のポイントです。
投資信託の分類
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 株式投資信託 | 運用対象で株式を組み入れ可能 |
| 公社債投資信託 | 運用対象で株式を組み入れできない。 国債など公社債だけで運用 |
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| アクティブ運用 | 積極的に運用を行い、 目標となる指標を上回る運用成績を目指す |
| パッシブ運用 | 目標となる指数に連動した運用を目指す |
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| バリュー型 | 株価が 過小評価 されている企業に投資 |
| グロース型 | 高い成長性 が見込める企業に投資 |
投資信託を購入・保有する場合の注意事項
３つのコスト
- 購入時手数料 入口
- 信託報酬（運用管理費用） 途中
- 信託財産留保額 出口
それぞれ費用が発生するが、投資信託の種類によりないものもある。
目論見書
投資対象・運用方針・リスク・手数料・信託報酬などが記載。
目論見書 実際の投資信託のものを読んでみました。下リンクで確認できます
公社債投資信託の主な商品
毎日決済で、収益分配金は毎月最終営業日に再投資される
- ＭＭＦ 短期金融商品など
- 中期国債ファンド 中期国債など
- ＭＲＦ 短期金融商品など
上場投資信託（ＥＴＦ、Ｊ－ＲＥＩＴ）の主な商品
証券取引所に上場している投資信託。株式のように売買が可能。
- ＥＴＦ 日経平均など株価指数に連動するインデックスファンド
- Ｊ－ＲＥＩＴ 不動産で運用するファンド、日本の不動産投資信託
明日も引き続き 第３章 金融資産運用 実際の問題をすすめます
ＦＰ3級（ファイナンシャルプランナー３級）試験の傾向と対策
ＦＰ3級 試験の傾向と対策を下のリンクにまとめました
オンライン講座【スタディング】 受講し始めました
毎日忙しく、勉強時間も予定より多くとれないことが多いので、通勤などのスキマ時間にスマホで勉強できるスタディングを受講し始めました。
テキストで独学していた内容をスタディングの動画講座で再確認できます。そしてスマホでそのまま問題を解くので内容の確認もできて良いですね。興味を持たれた方は下のリンクから確認してみてください。
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