FP技能士(3級)資格取得を目指します
そのために まず
「自分の試験勉強記録」をまとめました
FP技能士資格取得へ まとめは
下リンクから確認できますので参考にしてください
FP技能士資格取得へ 「自分の試験勉強記録」
FP技能士資格取得へ 「 自分の試験勉強記録 」 は
下リンクで調査して決定した
【テキスト・問題集】で進めて行きます
「 自分の試験勉強 」 を進める
「 自分の試験勉強 」 スッキリわかる FP技能士3級
「 自分の試験勉強 」 本日 2022/02/13 は
スッキリわかる FP技能士3級
今日も 問題を中心に進めます

第1章 ライフプランニングと資金計画
ライフプランニングの手法・プロセス で
昨日できなかった問題を再度やり直しました
教育資金、企業年金・個人年金 の問題も行いました
問題の前に 「教育資金」のポイント
項目 | ポイント |
---|---|
日本政策金融公庫 国の教育ローン | 350万円/人 (例外条件あり 450万円/人) 最長 15年 固定金利 親の年収制限あり |
日本学生支援機構 奨学金 | 無利息 ー 第一種奨学金 選考厳しい 利息付 ー 第二奨学金(在学中は無利息) 選考ゆるい 親の年収制限あり |
教育資金の贈与は 子・孫(30歳未満) 1500万円/人 まで非課税 学校以外では 500万円/人
問題の前に「企業年金・個人年金」のポイント
企業年金:企業業が退職金などを年金として支給する制度
項目 | ポイント |
---|---|
確定給付型の年金 もらえる金額が確定 | 厚生年金基金、確定給付企業年金 など 企業が年金規約を規定し 制度を運営する規約型 企業年金基金という特別法人を設立し運営する基金型 がある |
「企業型」確定拠出年金 「個人型」確定拠出年金 掛け金は固定だが運用成果で もらえうる金額変動 | 支払う掛金額は固定 原則60歳からもらえる年金額は 自分の運用成果によって変動 「企業型」「個人型」があり どちらの掛金も全額が 小規模企業共済等掛金控除の対象 |
気になった問題
確定拠出年金「企業型」 掛金の運用指図は(1)が行い その運用に関わるリスクは(2)が負う → (1):加入者-従業員 (2):加入者-従業員 企業型であっても 責任は運用を行う自分 名前に惑わされそうです

明日も引き続き
第1章 ライフプランニングと資金計画
実際の問題をすすめます
参考書籍
【テキスト・問題集】
ネットで検索、実際の書店で中身を見て
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理由 1.表現が簡潔で見やすかった
2.テキスト+問題集の形でスッキリ
3.内容が絞られていると感じた
テキスト・問題集 が別々の方が
内容が深く理解できる部分があるかもしれませんが
必要十分な情報があればいいと思います